보험 분야에서 제2의 직업을 알아보다 보면 보험설계사뿐 아니라 보험중개사라는 직업도 접하게 됩니다.
이름이 비슷하기 때문에 보험설계사와 같은 직업이라고 생각할 수 있지만 차이가 있습니다.
따라서 보험중개사 시험에 관심이 있다면 먼저 보험중개사가 어떤 역할을 하는지 이해해야 합니다.
1. 보험중개사는 무엇을 하는 사람일까?
보험중개사는 보험계약 체결을 중개하는 전문적인 역할을 합니다.
보험설계사와 보험중개사는 보험을 다룬다는 공통점이 있지만 법적인 지위와 업무방식 등에 차이가 있으므로 구분해서 이해해야 합니다.
2. 보험설계사와 무엇이 다를까?
보험설계사는 일반적으로 보험회사나 보험대리점 등의 모집조직을 통해 보험상품을 모집하는 형태가 많습니다.
보험중개사는 제도적인 성격과 등록요건 등이 다르기 때문에 단순히 보험설계사의 상위 단계라고 생각해서는 안 됩니다.
보험중개사를 준비한다면 관련 제도를 별도로 공부해야 합니다.
3. 시험부터 시작하지 말고 직업을 이해하자
보험중개사 시험에 관심이 생기면 바로 교재부터 구입하기 쉽습니다.
하지만 먼저 실제로 어떤 업무를 하는지 알아보는 것이 좋습니다.
자격을 취득한 후 어디에서 일할 수 있는지, 취업과 독립적인 업무 중 어떤 방향이 가능한지 조사해야 합니다.
4. 보험에 대한 기본적인 이해가 필요하다
보험중개사 시험을 준비하려면 보험 관련 용어와 제도를 공부하게 됩니다.
보험을 처음 공부한다면 생소한 용어가 많을 수 있으므로 기본 개념부터 차근차근 공부하는 것이 좋습니다.
5. 시험 난이도만 보고 판단하지 말자
전문자격을 선택할 때 시험이 쉬운지 어려운지만 보는 경우가 있습니다.
하지만 중요한 것은 합격 후 활용 가능성입니다.
시험이 상대적으로 어렵더라도 취득 후 자신이 원하는 분야에서 활용할 수 있다면 의미가 있을 수 있습니다.
반대로 시험에 합격해도 활용할 계획이 없다면 자격증만 남을 수 있습니다.
6. 등록요건도 확인해야 한다
일부 전문적인 보험업무는 시험 합격 이외에도 실제 업무를 하기 위한 별도의 등록요건이나 절차가 있을 수 있습니다.
따라서 시험 합격조건뿐 아니라 실제 업무를 시작하기 위해 필요한 요건까지 공식 정보를 통해 확인해야 합니다.
7. 보증금 등 비용도 알아봐야 한다
보험중개업을 실제로 영위하려면 관련 규정에 따른 요건을 갖춰야 할 수 있습니다.
보증 관련 요건이나 기타 등록조건은 제도 변경이나 형태에 따라 달라질 수 있으므로 과거 인터넷 게시물의 숫자만 믿기보다 실제 준비 시점의 공식 규정을 확인하는 것이 중요합니다.
8. 취업을 할 것인지 독립을 목표로 할 것인지 생각하자
자격증을 준비하기 전에 합격 후의 방향을 정해보세요.
관련 회사에서 경험을 쌓고 싶은지, 장기적으로 독립적인 업무를 하고 싶은지에 따라 준비해야 할 내용이 달라질 수 있습니다.
50대라면 특히 초기 위험을 줄이기 위해 실무경험을 먼저 쌓는 방향도 검토할 수 있습니다.
9. 기존 보험 경력이 있다면 활용 가능성을 살펴보자
보험회사나 보험영업, 보상, 고객상담 등의 경력이 있다면 새로운 보험 관련 자격을 공부할 때 기존 지식을 활용할 가능성이 있습니다.
하지만 경력이 있다는 이유만으로 시험이나 실제 업무가 쉬워진다고 단정해서는 안 됩니다.
자신이 부족한 분야를 확인하고 체계적으로 공부해야 합니다.
10. 소득보다 전문성을 먼저 생각하자
보험중개사를 알아보면서 가장 먼저 수입부터 검색할 수 있습니다.
하지만 실제 수입은 근무형태와 경력, 고객, 전문분야 등에 따라 달라질 수 있습니다.
따라서 ‘얼마를 벌 수 있는가?’와 함께 ‘내가 어떤 전문성을 만들 수 있는가?’를 생각해야 합니다.
마무리
50대 이후 보험중개사를 새로운 전문직으로 검토할 수 있지만 단순히 시험 하나만 합격하면 안정적인 직업이 만들어진다고 생각해서는 안 됩니다.
시험 → 등록요건 확인 → 실무경험 → 전문분야 구축까지 장기적인 계획을 세우는 것이 좋습니다.
보험중개사 시험이나 등록을 실제로 준비한다면 반드시 해당 연도의 공식 시험 및 등록정보를 확인해야 합니다.